Bank reconcile

은행 조정 - 은행 조정은 ERP에서 은행 기록에 대해 맞추는 것으로, 실제 은행 계좌 인출 내역과 실제 ERP에서 작업한 내용을 동기화 시켜주는 작업이다..

잔고확인을 위한 준비사항

사전에 용어나 의미의 혼돈을 방지하기 위해서 알아야 할 내용이다.

1. 실제 은행 계좌(Bank Account)와 ERP에서 은행계좌 (Bank Account)는 다르다.

2. ERP 기능중에 은행 계좌 동기화 기능이 있다.

은행 계좌 동기화를 사용하는 경우에는 회계 담당자가 직접 은행에서 인출하지 않고 ERP 시스템에 요청하면, 요청에 따라 ERP가 직접 계좌 인출 입금을 진행 할 수 있다. 
현재 동기화 기능은 사용하지 않음.

3. ERP에서 은행계좌는 보조 원장의 기능을 한다.

4. ERP 은행계좌는 1) 직원 급여 2) 증빙업는 입출금 내역 3) 세금 및 기타 비용 처리를 위해 사용한다.

Bank Reconcile

은행 조정이라고 하는 것은 실제 은행계좌와 ERP계좌 잔액을 동일하게 일치시키는 작업이다.

잔고 확인 과정

1. ERP에서 입출금 사항 발생하면, ERP에서 Reconcle 하라는 알림이 등장한다.
2. 해당 알림을 클릭하고, 확인한 날짜를 입력한다.
3. 확인 날짜의 은행계좌 정보(Bank screen dump) 파일을 upload 한다 (pdf or JPG)

원래는 매번 변동이 있을 때 마다 기록해야 하지만, 업무 편의를 위해서, 매월 말 1회를 하고, 잔고만 동일하게 맞춘다. (경리월보와 동일 )

은행 조정 메뉴 진입

처음 ERP접속하면, 처음 화면 메뉴에서 Reconcile이 되지 않은 것을 표시한다.

해당 아이콘을 클릭하면, BANK 메뉴의 Reconcile로 연결된다.

• 참고 다른 접근 방법

Bank 메뉴에 들어가면 Reconcile이 필요한 ERP 은행계좌가 나온다. 이는 처음 화면에 Reconcile 알람과 동일한 내용이다.

해당 알람을 클릭하면, 다음과 같은 Bank 메뉴의 Reconcile로 들어갈수 있다.

처음 화면에서 접근하던지, Bank 메뉴를 통해서 접근하던지, 어떤 경로를 통하더라도 결국은 다음의 Reconcile 메뉴에서만 작업을 할 수 있다.

항목 확인

Reconcile 확인이 필요한 리스트가 표시된다.

이중에서 앞서 은행 화면 덤프 파일에 기록된 내용만 선택하고 Reconcile date를 생성한다.

Reconcile 5 이라고 나온 것처럼, 비용전표 처리 때문에 5건의 변동이 생겼다는 메시지이다.

확인날짜 생성하기

• 업무 순서 (working process)

준비사항: 은행 사이트에 로그인해서, 잔고확인서, 계좌내역서를 화면 덤프(Screen dump) 한다.
1. ERP에서 Bank Reconcile 메뉴로 들어간다.
2. Bank Reconcile에서 해당 날짜를 입력하여 생성한다. 예) 20251130 - Reconcile date
3. 생성된 Bank Reconcile date를 클릭하여 file upload를 클릭한다.
  1) 잔고증명, 2) 계좌 내역서 두 가지를 upload한다.

• 준비하기

은행사이트에서 은행 계좌 관련 파일을 화면 캡쳐해서 PDF로 저장한다. 준비할 파일은 2가지이다. (경리월보와 동일)

1. Reconcile 메뉴

실제 은행계좌를 확인한 날짜나 은행 계좌 화면 (screen dump)한 날짜를 적는다

은행 조정(Bank Reconcile) 기준일(date)가 생성된다.

주의

1) 리스트에서 Reconcile할 항목들을 선택한다.

2) Reconcile date를 입력 한다: 예를 들어 251231 - 25년 12월월달 실제 은행 내역을 Reconcile하는 경우

3) Reconcile date 중에서 251231이 생성된 것을 확인한다.

은행 화면 파일 업로드

1. 생성한 날짜를 클릭해서 들어간다.

• 은행 확인 날짜(Bank Reconcile Date)에 동일한 은행 계좌 화면이 등록되어야 하므로, 반드시 해당월의 생성한 날짜"를 클릭하고, 메뉴 중에서 linked file을 사용한다.

1) 앞에서 만든 은행 조정 기준일 (Bank Reconcile date)를 클릭해서 들어간다.

2) 클릭하면, 내역이 확인된 리스트가 나온다.

주의사항 - 은행조정이 실시되면, 해당월 내역만 나온다.

특히 은행 화면 덤프(Bank screen dump)와 Bank Reconcile list는 항상 같아야 한다.

3) 은행 계좌 화면 덤프(screen dump) 파일을 파일링크(Linked files)를 click후 은행 화면 파일을 업로드 한다.

해당 은행조정날짜를 클릭하고 들어가면, 계좌 내역(Bank statement)이 나온다.

내역(Statement)에서 해당 월을 확인하고,파일 업로드를 클릭하여, 앞서 은행 화면 덤프 파일을 업로드한다.

• 중요

그동안은 기간과 상관없이 reconcile date와 file upload가 상관 없이 하였다. 하지만, 2026년 부터는 반드시 해당 월의 잔고 증명은 해당월의 Linked files에 upload해야 한다.

기술적 설명

ERP Bank에서는 file upload 부분이 2개가 있다. 이렇게 구분되는 것은 보안상 접근 권한 때문이다.
1) Bank 메뉴 자체에 있는 file upload 부분은 일반 사항 관련된 파일을 올리는 곳이다. 즉, 은행계좌 스캔파일 등, 실제 은행 계좌 내용과 상관 없는 내용
  은행계좌 일반정보를 조회할 수 있는 사람도 모두 볼 수 있는 내용이다.

2) Bank Reconcile 메뉴로 들어가는 Linked files 
  은행계좌 접근 권한을 갖고 있는 사람만이 볼 수 있다. 현재는 PM, AM만 허용된다.

• Bank Reconcile 메뉴로 들어간 후, 날짜 클릭

• Linked files 탭 클릭

• Bank Reconcile의 Linked files

우측에 현재 bank statement + date로 날짜를 확인할 수 있고, 여기에 파일을 추가한다.

잔고가 틀릴경우 : 잔고조정

수수료 등으로 bank balance가 맞지 않는 경우가 있다.

이럴 때, 해당 내역을 추가적으로 ERP 은행계좌에 입력한다. (실제 은행계좌에 작성하는 것은 아님, 실제 은행계좌와 다른 부분은 보정해 주는 과정이다.)

ERP은행계좌에 기록하는 대상은 다음과 같다.

1. Expense Report 처리 - 자동 기록
2. 급여 - 수기 입력
3. 잔고 조정 - 수기 입력
4. 기타 시내교통비 - 수기입력

ERP 은행계좌에 기록하는 것은 증빙이 없는 경우를 포함하므로, 기록하는 경우가 엄격하게 관리된다.

따라서, 미리 tag로 등록된 경우가 아닌에는 기록할 수 없다

실제 잔고를 맞추는 법

실제 은행 계좌 금액에 ERP은행 계좌 금액을 조정하는 방법에 대한 설명입니다.

• 기본 개념

부족한 부분(Debit)으로 하거나, 남는 부분(Credit)으로 대변, 차변을 조정합니다.

실제 인출, 입금된 것이 아니라, 미기입이나, 기타 이유로 실제 은행에 있는 금액과 맞지 않는 경우에 대해서 조정하는 작업입니다. 매월 1회 실시

billing 메뉴

• ERP 메뉴 - Billing Payment메뉴

메뉴 위치 - 무증빙처리와 같음
* 무증빙처리 참고
 ERP 은행 계좌에 직접 입력하는 경우

입력 메뉴 들어가기 - New billing

Billing new 메뉴로 들어가서 신규 작성

왼쪽 메뉴의 New로 들어가는 것과 오른쪽 상단의 + 표시로 들어 간다. (같은 메뉴로 들어가는 다른 접근 방법)

• 참고

급여입력과 같은 무증빙 입력과 같다. 급여가 아닌 tag를 bank_reconcile로 처리하는 것임.

참고 - 프로젝트_회계관리#무증빙 처리 원칙

입력 사항: billing

Reconcil 항목 필수 입력 사항입니다.

* 주의사항
- CoA 코드는 512 (Bank)를 사용합니다.
- Tag는 반드시 Bank_Reconcile [잔고 조정, 調整]을 사용합니다.
- 금액은 Credit or Debit으로 조정합니다. 주로 Debit이 됩니다.
- 본인의 프로젝트와 계좌를 사용합니다. 

아래 그림과 같이 입력합니다.

1. Date of payment : Reconcl에 기입한 날짜를 이용합니다. (혹은 upload한 은행잔고 파일 날짜)
2. 금액
3. 본인 프로젝트의 은행을 선택합니다.
4. "Cash" 항목을 선택합니다. 단, 실제 추가 입금이 있는 경우에는 Transfer 항목을 사용합니다.
5. 프로젝트를 선택합니다.
6. Tag는 반드시 Bank_Reconcile [잔고 조정, 調整]을 선택합니다.
7. CoA는 반드시 512 - Banks를 선택합니다.
8. 본인 프로젝트의 회계코드 (Accounting Code)를 넣거나 bank reconcil 이라고 입력합니다.
9. Credit - ERP bank account의 잔고를 높일 때 사용, Debit - ERP bank account의 잔고를 낮출 때 사용합니다.

메뉴입력 항목