Bank reconcile

은행 조정 - 은행 조정은 ERP에서 은행 기록에 대해 맞추는 것으로, 실제 은행 계좌 인출 내역과 실제 ERP에서 작업한 내용을 동기화 시켜주는 작업이다..

Prerequsite: bank reconcile

사전에 용어나 의미의 혼돈을 방지하기 위해서 알아야 할 내용이다.

1. 실제 은행 계좌(Bank Account)와 ERP에서 은행계좌 (Bank Account)는 다르다.

2. ERP 기능중에 은행 계좌 동기화 기능이 있다.

은행 계좌 동기화를 사용하는 경우에는 회계 담당자가 직접 은행에서 인출하지 않고 ERP 시스템에 요청하면, 요청에 따라 ERP가 직접 계좌 인출 입금을 진행 할 수 있다. 
현재 동기화 기능은 사용하지 않음.

3. ERP에서 은행계좌는 보조 원장의 기능을 한다.

4. ERP 은행계좌는 1) 직원 급여 2) 증빙업는 입출금 내역 3) 세금 및 기타 비용 처리를 위해 사용한다.

Bank Reconcile

은행 조정이라고 하는 것은 실제 은행계좌와 ERP계좌 잔액을 동일하게 일치시키는 작업이다.

Reconcile 과정

1. ERP에서 입출금 사항 발생하면, ERP에서 Reconcle 하라는 알림이 등장한다.
2. 해당 알림을 클릭하고, 확인한 날짜를 입력한다.
3. 확인 날짜의 은행계좌 정보(Bank screen dump) 파일을 upload 한다 (pdf or JPG)

원래는 매번 변동이 있을 때 마다 기록해야 하지만, 업무 편의를 위해서, 매월 말 1회를 하고, 잔고만 동일하게 맞춘다. (경리월보와 동일 )

Reconcile 메뉴 진입

처음 ERP접속하면, 처음 화면 메뉴에서 Reconcile이 되지 않은 것을 표시한다.

메뉴: BANK ACCOUNT

해당 아이콘을 클릭하면, BANK 메뉴로 연결된다.

화면에서는 5개의 조정이 필요하다가 나온다. 예처럼 YELLOW 프로젝트에서 5개 표시된 것을 확인한다.

항목 확인

확인이 필요한 내역을 볼 수 있다.

Reconcile 5 이라고 나온 것처럼, 비용전표 처리 때문에 5건의 변동이 생겼다는 메시지이다.

Bank reconcile 작업

은행 조정 작업은 실제 은행 계좌 금액과 ERP의 은행 계좌의 잔고를 맞추는 것이다. ERP가 은행시스템과 자동으로 연동되는 경우에는 확인만 하면 되지만, 현재는 자동화 되어 있지 않으므로, 회계 담당자(AM)이 수동으로 맞춰 주어야 한다. 원래는 은행계좌와 동기화 되어야 하기 때문에, 거래(Transaction)이 발생할 때 마다, 확인해 주어야 하는데, 그럴 경우에는 업무에 상당한 부담이 되므로, 1달에 1회 은행 조정을 해준다.

참고로 ERP자동화를 하지 않는 이유는 ERP자동화를 되면, 은행계좌에서 입출금은 ERP에서 만 하도록 변경될 수 있기 때문에, 현장의 편의성을 위해서, 자동화를 하고 있지 않을 뿐이다.

업무 순서는 다음과 같으므로, 이를 바탕으로 은행조정작업을 한다.

• 업무 순서 (working process)

1. 은행 사이트에 로그인해서, Balancesheet를 화면 덤프(Screen dump) 한다.
2. 은행 화면 덤프(Bank balance sheet screen dump)를 날짜를 포함하여 저장한다.
3. ERP에서 Balance Reconcile 메뉴로 들어간다.
4. Bank Reconcile에서 해당 날짜를 입력하여 생성한다. 예) 20251130
5. 생성된 Bank Reconcile date를 클릭하여 내역을 확인하고, 은행화면덤프(Bank balance sheet sccreen dump)를 업로드한다

1. 날짜 기입

실제 은행계좌를 확인한 날짜나 은행 계좌 화면 (screen dump)한 날짜를 적는다

은행 조정(Bank Reconcile) 기준일(date)가 생성된다.

2. 파일 업로드

1) 앞에서 만든 은행 조정 기준일 (Bank Reconcile date)를 클릭해서 들어간다.

2) 클릭하면, 내역이 확인된 리스트가 나온다.

주의사항 - 은행조정이 실시되면, 해당월 내역만 나온다. 특히 은행 화면 덤프(Bank screen dump)와 1) 은행 화면 덤프의 내역과 ERP bank 내역(statement)은 같은 월의 내용이어야 하고, 특히, 2) 실제 은행 잔고와 ERP 은행 잔고는 항상 일치 해야 한다.

은행 화면 덤프 업로드

은행 조정 작업은 실제 은행 계좌 금액과 ERP의 은행 계좌의 잔고를 맞추는 것이다. ERP가 은행시스템과 자동으로 연동되는 경우에는 확인만 하면 되지만, 현재는 자동화 되어 있지 않으므로, 회계 담당자(AM)이 수동으로 맞춰 주어야 한다. 원래는 은행계좌와 동기화 되어야 하기 때문에, 거래(Transaction)이 발생할 때 마다, 확인해 주어야 하는데, 그럴 경우에는 업무에 상당한 부담이 되므로, 1달에 1회 은행 조정을 해준다.

참고로 ERP자동화를 하지 않는 이유는 ERP자동화를 되면, 은행계좌에서 입출금은 ERP에서 만 하도록 변경될 수 있기 때문에, 현장의 편의성을 위해서, 자동화를 하고 있지 않을 뿐이다.

업무 순서는 다음과 같으므로, 이를 바탕으로 은행조정작업을 한다.

• 업무 순서 (working process)

1. 은행 사이트에 로그인해서, Balancesheet를 화면 덤프(Screen dump) 한다.
2. 은행 화면 덤프(Bank balance sheet screen dump)를 날짜를 포함하여 저장한다.
3. ERP에서 Balance Reconcile 메뉴로 들어간다.
4. Bank Reconcile에서 해당 날짜를 입력하여 생성한다. 예) 20251130
5. 생성된 Bank Reconcile date를 클릭하여 내역을 확인하고, 은행화면덤프(Bank balance sheet sccreen dump)를 업로드한다

1. 날짜 기입

실제 은행계좌를 확인한 날짜나 은행 계좌 화면 (screen dump)한 날짜를 적는다

은행 조정(Bank Reconcile) 기준일(date)가 생성된다.

2. 파일 업로드

1) 앞에서 만든 은행 조정 기준일 (Bank Reconcile date)를 클릭해서 들어간다.

2) 클릭하면, 내역이 확인된 리스트가 나온다.

주의사항 - 은행조정이 실시되면, 해당월 내역만 나온다. 특히 은행 화면 덤프(Bank screen dump)와 내용이 항상 같아야 한다. 또한, 실제 은행의 잔고(Bank Balance)는 ERP은행의 잔고(ERP balance)와 한상 일치해야 한다. 만약 그렇지 않으면, 회계담당자는 매월 본사에 일치하지 않는 이유를 보고해야 한다. 경우에 따라서는 감사실(Audit depart)에서 직접 조사할 수도 있다.

3) 은행 계좌 화면 덤프(screen dump) 파일을 파일링크(Linked files)를 눌르고 업로드 한다.

해당 은행조정날짜를 클릭하고 들어가면, 계좌 내역(Bank statement)이 나온다.

내역(Statement)에서 해당 월을 확인하고,파일 업로드를 클릭하여, 앞서 은행 화면 덤프 파일을 업로드한다.

잔고조정

잔고 조정 부분은 ERP의 은행계좌를 직접 조정하는 과정이다.

ERP은행계좌에 기록하는 대상은 다음과 같다.

1. Expense Report 처리 - 자동 기록
2. 급여 - 수기 입력
3. 잔고 조정 - 숙기 입력
4. 기타 시내교통비 - 수기입력

ERP 은행계좌에 기록하는 것은 증빙이 없는 경우를 포함하므로, 기록하는 경우가 엄격하게 관리된다.

따라서, 미리 tag로 등록된 경우가 아닌에는 기록할 수 없다

실제 잔고를 맞추는 법

실제 은행 계좌 금액에 ERP은행 계좌 금액을 조정하는 방법에 대한 설명입니다.

• 기본 개념

부족한 부분(Debit)으로 하거나, 남는 부분(Credit)으로 대변, 차변을 조정합니다.

실제 인출, 입금된 것이 아니라, 미기입이나, 기타 이유로 실제 은행에 있는 금액과 맞지 않는 경우에 대해서 조정하는 작업입니다. 매월 1회 실시

메뉴 진입

• ERP 메뉴 - Billing Payment메뉴

메뉴 위치 - 무증빙처리와 같음
* 무증빙처리 참고
 ERP 은행 계좌에 직접 입력하는 경우

입력 메뉴 들어가기 - New billing

Billing new 메뉴로 들어가서 신규 작성

왼쪽 메뉴의 New로 들어가는 것과 오른쪽 상단의 + 표시로 들어 간다. (같은 메뉴로 들어가는 다른 접근 방법)

• 참고

급여입력과 같은 무증빙 입력과 같다. 급여가 아닌 tag를 bank_reconcile로 처리하는 것임.

참고 - 프로젝트_회계관리#무증빙 처리 원칙

입력 사항: billing

Reconcil 항목 필수 입력 사항입니다.

* 주의사항
- CoA 코드는 512 (Bank)를 사용합니다.
- Tag는 반드시 Bank_Reconcile [잔고 조정, 調整]을 사용합니다.
- 금액은 Credit or Debit으로 조정합니다. 주로 Debit이 됩니다.
- 본인의 프로젝트와 계좌를 사용합니다. 

아래 그림과 같이 입력합니다.

1. Date of payment : Reconcl에 기입한 날짜를 이용합니다. (혹은 upload한 은행잔고 파일 날짜)
2. 금액
3. 본인 프로젝트의 은행을 선택합니다.
4. "Cash" 항목을 선택합니다. 단, 실제 추가 입금이 있는 경우에는 Transfer 항목을 사용합니다.
5. 프로젝트를 선택합니다.
6. Tag는 반드시 Bank_Reconcile [잔고 조정, 調整]을 선택합니다.
7. CoA는 반드시 512 - Banks를 선택합니다.
8. 본인 프로젝트의 회계코드 (Accounting Code)를 넣거나 bank reconcil 이라고 입력합니다.
9. Credit - ERP bank account의 잔고를 높일 때 사용, Debit - ERP bank account의 잔고를 낮출 때 사용합니다.

메뉴입력 항목